Lieu : [Ville]
Type de contrat : CDD / Interim

Description du poste :

Décrivez le contexte, les missions principales et l'environnement de travail.

Missions principales :

Mission principale

L’Analyste Anti-Fraude a pour mission de prévenir, détecter, analyser et contribuer au traitement des cas de fraude ou de suspicion de fraude au sein de l’entreprise.

Il/elle analyse les données et les opérations, identifie les comportements ou transactions inhabituels, mène les investigations nécessaires et propose des mesures permettant de limiter les risques de fraude et les pertes financières.

4. Principales responsabilités

Prévention de la fraude

• Participer à la mise en place et à l’amélioration des dispositifs de prévention de la fraude.
• Identifier les principaux risques et vulnérabilités liés aux activités de l’entreprise.
• Participer à la définition et à l’actualisation des règles de détection de la fraude.
• Sensibiliser les équipes aux risques et aux bonnes pratiques de prévention.

Détection et analyse

• Contrôler et analyser les opérations présentant des anomalies ou des comportements inhabituels.
• Identifier les indicateurs et signaux d’alerte liés aux tentatives de fraude.
• Effectuer des analyses statistiques et des contrôles de cohérence.
• Examiner les dossiers, transactions et documents suspects.
• Détecter les éventuelles irrégularités, incohérences ou falsifications.

Investigation

• Analyser les alertes et réclamations liées à des soupçons de fraude.
• Recueillir et vérifier les informations nécessaires aux investigations.
• Reconstituer les faits et établir les circonstances des opérations suspectes.
• Documenter les résultats des investigations.
• Préparer des rapports d’analyse et formuler des recommandations.

Suivi et reporting

• Élaborer des tableaux de bord et rapports périodiques sur les activités de fraude.
• Assurer le suivi des dossiers de fraude jusqu'à leur clôture.
• Mesurer les pertes évitées ou subies liées aux fraudes identifiées.
• Suivre les indicateurs clés de performance et de risque.
• Proposer des actions correctives et préventives.

Collaboration

• Travailler en collaboration avec les services Audit, Contrôle Interne, Risques, Juridique, Conformité, Finance et Informatique.
• Collaborer, lorsque nécessaire, avec les autorités compétentes dans le respect des procédures et de la réglementation.
• Participer aux réunions et aux projets liés à la gestion des risques de fraude.

5. Profil recherché

Formation

• Bac+3 à Bac+5 en Finance, Audit, Contrôle de gestion, Comptabilité, Banque, Assurance, Droit, Informatique ou domaine similaire.
• Une formation ou certification en gestion des risques, audit ou lutte contre la fraude constitue un atout.

Expérience

• Une expérience de 2 à 5 ans dans l’analyse, l’audit, le contrôle interne, la conformité, la banque, l’assurance ou la lutte contre la fraude est souhaitée.
• Une expérience dans l’analyse de données constitue un avantage.

6. Compétences techniques

• Bonne maîtrise des techniques d’analyse et de contrôle.
• Capacité à analyser des données et à identifier des anomalies.
• Bonne maîtrise d’Excel et des outils d’analyse de données.
• Connaissance des procédures de contrôle interne et de gestion des risques.
• Capacité à rédiger des rapports d’investigation clairs et structurés.
• Connaissance des techniques et méthodes de détection de la fraude.
• La connaissance d’outils de data analytics ou de logiciels spécialisés en détection de fraude est un plus.

7. Qualités personnelles

• Rigueur et sens du détail.
• Esprit d’analyse et de synthèse.
• Sens de l’observation.
• Intégrité et discrétion.
• Esprit critique et capacité à remettre en question les informations reçues.
• Réactivité et autonomie.
• Sens des responsabilités.
• Bonne capacité de communication.
• Respect strict de la confidentialité.

8. Indicateurs de performance (KPI)

• Nombre de fraudes détectées.
• Nombre d’alertes analysées et traitées.
• Délai moyen de traitement des alertes.
• Montant des pertes évitées ou récupérées.
• Taux de détection des anomalies.
• Taux de clôture des dossiers d’investigation.
• Nombre d’actions préventives mises en œuvre.
• Réduction du niveau de risque de fraude.

9. Responsabilités et confidentialité

L’Analyste Anti-Fraude est tenu(e) au strict respect de la confidentialité des informations auxquelles il/elle a accès dans le cadre de ses fonctions. Il/elle doit respecter les procédures internes, les règles d’éthique professionnelle ainsi que les dispositions légales et réglementaires applicables.

10. Relations de travail

Relations internes :

• Direction Générale
• Risques et Contrôle Interne
• Audit
• Finance / Comptabilité
• Juridique / Conformité
• Ressources Humaines
• Informatique
• Services opérationnels

Relations externes :

• Clients et partenaires, selon les besoins
• Assureurs, banques ou prestataires concernés
• Autorités compétentes, selon les procédures applicables

Profil recherché :

• Formation
• BAC+3 Finance /Comptabilité
• Expérience souhaitée
• 2ans
• Compétences techniques et comportementales
• Rigueur et sens du détail.

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